{"id":407,"date":"2024-02-09T18:49:58","date_gmt":"2024-02-09T18:49:58","guid":{"rendered":"https:\/\/tradingecom.com\/?page_id=407"},"modified":"2024-02-14T18:16:17","modified_gmt":"2024-02-14T18:16:17","slug":"company-policy","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/tradingecom.com\/es\/politica-de-empresa\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica y Procedimiento AML"},"content":{"rendered":"
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\u00daltima actualizaci\u00f3n: 30 de enero de 2024<\/p>

1.0 POL\u00cdTICA DE LA EMPRESA<\/p>

1.1 TE-Com (Trading and E-Commerce) Pte. Ltd (la Empresa) ha establecido esta pol\u00edtica contra el blanqueo de capitales (AML) aplicable a todo el personal para ayudar a prevenir y detectar posibles actividades de blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo. La empresa adopta un enfoque de tolerancia cero frente al blanqueo de capitales, las actividades terroristas y otros delitos financieros de este tipo.1.2 La empresa se asegurar\u00e1 de que cuenta con pol\u00edticas y procedimientos adecuados para complementar esta pol\u00edtica AML, de conformidad con la normativa aplicable, y tambi\u00e9n se llevar\u00e1 a cabo un seguimiento de la adhesi\u00f3n a dichas pol\u00edticas.<\/p>

1.3 Todo el personal recibir\u00e1 formaci\u00f3n sobre los procesos y procedimientos de lucha contra el blanqueo de capitales de la empresa y participar\u00e1 activamente en la prevenci\u00f3n de que los servicios de la empresa sean explotados por delincuentes y terroristas con fines de blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo. Los objetivos de \u00e9sta y otras pol\u00edticas relacionadas son:<\/p>

Garantizar el cumplimiento por parte de la empresa de todas las leyes aplicables, los instrumentos estatutarios de regulaci\u00f3n y los requisitos del organismo supervisor de la empresa.<\/p>

Proteger a la empresa y a su personal como individuos de los riesgos asociados al incumplimiento de la ley, la normativa y los requisitos de supervisi\u00f3n.<\/p>

Preservar el buen nombre de la empresa frente al riesgo de da\u00f1o reputacional que supone la implicaci\u00f3n en actividades de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>

Contribuir positivamente a la lucha contra la delincuencia y el terrorismo.<\/p>

1.4 Para lograr estos objetivos, la pol\u00edtica de esta empresa es que:<\/p>

Cada miembro del personal cumplir\u00e1 sus obligaciones personales de acuerdo con su funci\u00f3n y posici\u00f3n en la empresa.<\/p>

Ni las consideraciones comerciales ni el sentido de la lealtad hacia los clientes podr\u00e1n prevalecer sobre el compromiso de la empresa contra el blanqueo de capitales.<\/p>

La empresa designar\u00e1 a un Responsable de Informaci\u00f3n sobre Blanqueo de Capitales (MLRO), al que todos los miembros del personal prestar\u00e1n toda la ayuda y cooperaci\u00f3n posibles en el desempe\u00f1o de las funciones de su nombramiento.<\/p>

La empresa dispondr\u00e1 de pol\u00edticas y procedimientos contra el blanqueo de capitales en los que se describan las acciones positivas que debe emprender el personal durante su trabajo, y el MLRO los revisar\u00e1 para garantizar que siguen siendo adecuados.<\/p>

1.5 El incumplimiento de la pol\u00edtica de lucha contra el blanqueo de capitales y las pol\u00edticas asociadas podr\u00eda dar lugar a procedimientos disciplinarios que, en \u00faltima instancia, podr\u00edan desembocar en el despido.<\/p>

1.6 Existen pol\u00edticas y procedimientos que complementan esta pol\u00edtica AML y se exigir\u00e1 al personal que revise y comprenda sus obligaciones de acuerdo con dichas pol\u00edticas y procedimientos. El personal debe asegurarse de que est\u00e1 familiarizado con las siguientes pol\u00edticas, en particular la Pol\u00edtica de Notificaci\u00f3n de Actividades Sospechosas, que establece ejemplos de lo que puede ser sospechoso y c\u00f3mo informar de ello al MLRO de la Compa\u00f1\u00eda:<\/p>

Pol\u00edtica contra el soborno y la corrupci\u00f3n<\/p>

Evaluaci\u00f3n del riesgo de blanqueo de capitales<\/p>

C\u00f3digo de conducta empresarial<\/p>

Pol\u00edtica de diligencia debida con respecto al cliente;<\/p>

Pol\u00edtica disciplinaria<\/p>

Pol\u00edtica de detecci\u00f3n de PEP y sanciones<\/p>

Pol\u00edtica de probidad Proveedores y terceros<\/p>

Pol\u00edtica de notificaci\u00f3n de actividades sospechosas<\/p>

Pol\u00edtica de presentaci\u00f3n de SAR<\/p>

Pol\u00edtica de denuncia de irregularidades<\/p>

1.7 La lista anterior no es exhaustiva, pero ayuda a establecer el marco general de lucha contra el blanqueo de capitales de la empresa.<\/p>

2.0 BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACI\u00d3N DEL TERRORISMO<\/p>

2.1 El blanqueo de capitales es el proceso de encubrir el origen del producto del delito. La financiaci\u00f3n del terrorismo proporciona fondos para actividades terroristas. El uso de productos y servicios por parte de blanqueadores de capitales y terroristas expone a la empresa a importantes riesgos penales, normativos y de reputaci\u00f3n.<\/p>

2.2 La presente pol\u00edtica tiene por objeto orientar al personal sobre el enfoque y la gesti\u00f3n de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo en la empresa. Esta pol\u00edtica apoya el objetivo de la direcci\u00f3n de mitigar los siguientes riesgos:<\/p>

Blanqueo de dinero<\/p>

Financiaci\u00f3n del terrorismo<\/p>

Sanciones<\/p>

Personas pol\u00edticamente expuestas (PEP)<\/p>

Riesgo jur\u00eddico y reglamentario.<\/p>

2.3 Esta pol\u00edtica se aplica a todas las personas que trabajan a todos los niveles dentro de la empresa, incluidos los altos directivos, los funcionarios, los directores, los empleados, los consultores, los contratistas, los becarios, los trabajadores a domicilio, los trabajadores a tiempo parcial y con contrato de duraci\u00f3n determinada, el personal eventual y el personal contratado, todos los cuales se denominan colectivamente \"personal\" en este documento.<\/p>

2.4 El MLRO de la empresa dirigir\u00e1 y supervisar\u00e1 la estrategia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, y aplicar\u00e1 un enfoque basado en el riesgo en toda la empresa.<\/p>

2.5 La empresa aplicar\u00e1 una estricta pol\u00edtica contra el blanqueo de capitales, con tolerancia cero para las actividades de blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo, y se asegurar\u00e1 de saber qui\u00e9nes son sus clientes y tambi\u00e9n con qui\u00e9n hace negocios. Esta actividad se conoce m\u00e1s com\u00fanmente como diligencia debida \/ Conozca a su cliente (KYC) y Conozca a su empresa (KYB). La empresa ha establecido procesos y procedimientos s\u00f3lidos para cumplir estos requisitos.<\/p>

2.6 BLANQUEO DE CAPITALES<\/p>

2.6.1 Existen tres grandes grupos de delitos relacionados con el blanqueo de capitales que la Empresa debe evitar cometer. Estos son:<\/p>

Ayudar a sabiendas (de una serie de formas especificadas) a ocultar o concertar acuerdos para la adquisici\u00f3n, el uso y\/o la posesi\u00f3n de bienes delictivos.<\/p>

No comunicar el conocimiento o la sospecha, o cuando existan motivos razonables para saberlo o sospecharlo, de que otra persona est\u00e1 implicada en blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo; y delatar o perjudicar una investigaci\u00f3n.<\/p>

2.6.2 Se impartir\u00e1 formaci\u00f3n al personal sobre la concienciaci\u00f3n en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y sobre c\u00f3mo detectar actividades potencialmente sospechosas (consulte la Pol\u00edtica de comunicaci\u00f3n de actividades sospechosas de la empresa).<\/p>

2.7 FINANCIACI\u00d3N DEL TERRORISMO<\/p>

2.7.1 Puede haber similitudes considerables entre el movimiento de bienes terroristas y el blanqueo de bienes delictivos: se sabe que algunos grupos terroristas tienen v\u00ednculos bien establecidos con la actividad delictiva organizada. Sin embargo, existen dos grandes diferencias entre los bienes terroristas y los bienes de origen delictivo. En t\u00e9rminos m\u00e1s generales:<\/p>

A menudo s\u00f3lo se necesitan peque\u00f1as cantidades para cometer actos terroristas individuales, lo que aumenta la dificultad de rastrear los bienes de los terroristas.<\/p>

Los terroristas pueden financiarse a partir de ingresos obtenidos leg\u00edtimamente, incluidas las donaciones ben\u00e9ficas, y es extremadamente dif\u00edcil identificar la fase en la que los fondos leg\u00edtimos se convierten en propiedad de terroristas.<\/p>

2.7.2 La Empresa se asegurar\u00e1 de que su personal est\u00e9 bien versado en la concienciaci\u00f3n sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y las pol\u00edticas y procedimientos subyacentes que permitan a la Empresa demostrar el cumplimiento de las normas y reglamentos aplicables en este aspecto.<\/p>

3.0 EVALUACI\u00d3N DEL RIESGO DE AML<\/p>

3.1 La empresa adoptar\u00e1 un enfoque basado en el riesgo para gestionar los riesgos que presenta el negocio, teniendo en cuenta la legislaci\u00f3n y las directrices del sector, seg\u00fan proceda.<\/p>

3.2 El MLRO es responsable de garantizar que se complete y revise peri\u00f3dicamente una evaluaci\u00f3n de riesgos AML. Los riesgos evaluados deben ayudar a determinar la solidez de las pol\u00edticas, procedimientos y sistemas de control de la empresa para ayudar a prevenir y detectar dichas actividades de blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>

3.3 El enfoque basado en el riesgo adopta la forma m\u00e1s rentable y proporcionada de gestionar y mitigar los riesgos de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo. El MLRO evaluar\u00e1 los riesgos de blanqueo de capitales y de terrorismo
presented by:<\/p>

Riesgo de clientela: categor\u00edas espec\u00edficas de clientes y las relaciones comerciales resultantes.<\/p>

Riesgo de pago - m\u00e9todos de pago ofrecidos y grado en que sus caracter\u00edsticas espec\u00edficas son vulnerables a las amenazas de BC\/FT.<\/p>

Riesgo geogr\u00e1fico: los riesgos que plantean los factores geogr\u00e1ficos<\/p>

Riesgo de producto: productos ofrecidos y grado en que sus caracter\u00edsticas espec\u00edficas pueden resultar atractivas para el blanqueo de capitales o la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>

Riesgo de proveedores\/terceros: riesgos de incorporar nuevos clientes\/proveedores y no comprender qui\u00e9n es el propietario de la empresa o tener en cuenta otros riesgos de blanqueo de capitales.<\/p>

Riesgo tecnol\u00f3gico - riesgos con la tecnolog\u00eda utilizada por la empresa \/ \u00bfhasta qu\u00e9 punto es susceptible de blanqueo de dinero o financiaci\u00f3n del terrorismo?<\/p>

Riesgo de los empleados: los riesgos que plantean los empleados de la empresa.<\/p>

Riesgo normativo: los riesgos de incumplimiento de los marcos normativos y de licencias y el riesgo de sanciones a la empresa y a las personas.<\/p>

3.4 El MLRO deber\u00e1:<\/p>

Dise\u00f1ar y aplicar controles para gestionar y mitigar esos riesgos<\/p>

Supervisar y tratar de mejorar el funcionamiento de estos controles<\/p>

Registrar lo que se ha hecho a efectos de auditor\u00eda y prueba.<\/p>

3.5 La empresa reconoce que los riesgos cambian con el tiempo y actualizar\u00e1 de forma continua y peri\u00f3dica sus procedimientos de gesti\u00f3n de riesgos como parte de su marco general de gesti\u00f3n de riesgos.<\/p>

4.0 FUNCI\u00d3N Y RESPONSABILIDADES DE MLRO<\/p>

4.1 La empresa designar\u00e1 a una persona de alto nivel para que sea el Responsable de Informaci\u00f3n sobre Blanqueo de Capitales (MLRO), tal y como exigen las Normas sobre Blanqueo de Capitales (SG). El MLRO tendr\u00e1 la responsabilidad general del establecimiento y mantenimiento del marco AML\/CTF de la Compa\u00f1\u00eda y de los sistemas y controles subyacentes e informar\u00e1 al CEO.<\/p>

4.2 La Sociedad se asegurar\u00e1 de que el MLRO tenga la antig\u00fcedad suficiente dentro de la Sociedad y cuente con la experiencia y los conocimientos pertinentes en materia de AML\/CTF para desempe\u00f1ar sus funciones. La Empresa apoyar\u00e1 plenamente y garantizar\u00e1 que el MLRO disponga de los recursos necesarios para desempe\u00f1ar su funci\u00f3n y le proporcionar\u00e1 apoyo y desarrollo continuos.<\/p>

4.3 El MLRO, con el apoyo del Consejo, es responsable de garantizar que la Sociedad cumpla con sus requisitos de cumplimiento AML de conformidad con la legislaci\u00f3n aplicable. El MLRO supervisar\u00e1 los sistemas y controles AML y se asegurar\u00e1 de que son adecuados para su prop\u00f3sito. Las principales actividades del MLRO comprenden, entre otras, las siguientes:<\/p>

Supervisi\u00f3n de todos los aspectos de las actividades de la empresa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo<\/p>

Centro de coordinaci\u00f3n de todas las actividades de la empresa relacionadas con la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo<\/p>

Formaci\u00f3n de todo el personal en materia de lucha contra el blanqueo de capitales<\/p>

Recibir todas las notificaciones internas de actividades sospechosas y, cuando se considere pertinente, informar a las autoridades competentes sobre las mismas<\/p>

Ser el punto de contacto para las fuerzas de seguridad y otros organismos reguladores<\/p>

Establecer la base sobre la que se pone en pr\u00e1ctica un enfoque basado en el riesgo para la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo;<\/p>

Apoyar y coordinar la atenci\u00f3n de la alta direcci\u00f3n a la gesti\u00f3n del riesgo de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo en las distintas \u00e1reas de actividad; y<\/p>

Asesorar a la empresa sobre nuevos productos y procesos desde la perspectiva de la lucha contra el blanqueo de capitales.<\/p>

4.4 El MLRO tambi\u00e9n debe elaborar informes para las reuniones del Consejo que incluyan, entre otros, los siguientes aspectos
items:<\/p>

Confirmaci\u00f3n de que se est\u00e1 recopilando informaci\u00f3n adecuada sobre la diligencia debida con respecto al cliente y de que se est\u00e1 llevando a cabo una supervisi\u00f3n continua;<\/p>

Datos resumidos relativos a transacciones complejas o inusuales<\/p>

N\u00famero de consentimientos internos \/ informes de actividades sospechosas (SAR) recibidos de miembros del personal<\/p>

N\u00famero de RAS enviados al exterior<\/p>

Informaci\u00f3n sobre la situaci\u00f3n de la formaci\u00f3n del personal en la empresa<\/p>

Confirmaci\u00f3n de que todos los registros empresariales se han almacenado correctamente y se conservan de acuerdo con los requisitos normativos<\/p>

Cambios en la legislaci\u00f3n\/entorno operativo que afecten o puedan afectar a la empresa<\/p>

Cambios en la matriz de riesgos que afectan a la actividad<\/p>

Contactos con el regulador.<\/p>

5.0 FORMACI\u00d3N<\/p>

5.1 Todos los empleados ser\u00e1n informados, a trav\u00e9s del programa anual de formaci\u00f3n obligatoria<\/p>

Los riesgos del blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo, la legislaci\u00f3n pertinente y sus obligaciones en virtud de dicha legislaci\u00f3n;<\/p>

La identidad y las responsabilidades del funcionario designado por la empresa (el MLRO)<\/p>

Los procedimientos de la empresa para reconocer y tratar posibles transacciones o actividades sospechosas de blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>

5.2 La formaci\u00f3n del personal en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo se impartir\u00e1 al menos una vez al a\u00f1o a todo el personal, y se dejar\u00e1 constancia de ello.<\/p>

6.0 SANCIONES Y EXAMEN PEPS<\/p>

6.1 La empresa toma medidas para examinar a los clientes en relaci\u00f3n con las listas de sanciones reconocidas y las listas de personas expuestas pol\u00edticamente (PEP). Las personas ser\u00e1n examinadas de forma continua (mensualmente), as\u00ed como en el registro inicial.<\/p>

6.2 LISTAS DE SANCIONES<\/p>

6.2.1 La empresa tomar\u00e1 todas las medidas necesarias para garantizar que todos los clientes con los que se establezca una relaci\u00f3n comercial sean examinados en relaci\u00f3n con las notificaciones pertinentes, tales como:<\/p>

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC)<\/p>

Autoridad Monetaria de Singapur (MAS)<\/p>

Sanciones de la Uni\u00f3n Europea (UE)<\/p>

Sanciones de las Naciones Unidas (ONU)<\/p>

6.2.2 La informaci\u00f3n que conduzca a \"coincidencias difusas\" se investigar\u00e1 m\u00e1s a fondo, por ejemplo cuando la coincidencia est\u00e9 relacionada con un nombre que pueda considerarse popular, y se comparar\u00e1 con el resto de la informaci\u00f3n que se recoja en el punto de registro.<\/p>

La evaluaci\u00f3n completa de los datos de los clientes proporcionar\u00e1 un resultado.<\/p>

6.2.3 Cualquier coincidencia confirmada con listas de sanciones ser\u00e1 rechazada o cerrada, y se realizar\u00e1n los informes necesarios a la Oficina de Aplicaci\u00f3n de Sanciones Financieras del HMT (consulte la pol\u00edtica de presentaci\u00f3n de SAR).<\/p>

6.3 SELECCI\u00d3N PEPS<\/p>

6.3.1 La Empresa tambi\u00e9n cotejar\u00e1 a los clientes con las listas de PEP que ayudar\u00e1n a estructurar la informaci\u00f3n sobre las PEP.<\/p>

6.3.2 El t\u00e9rmino \"personas pol\u00edticamente expuestas\" (PEP) se refiere a personas que ocupan altos cargos p\u00fablicos. El r\u00e9gimen actual, seg\u00fan el Reglamento sobre blanqueo de capitales, exige a las empresas que apliquen medidas adicionales, denominadas \"diligencia debida reforzada\", cuando traten con personas pol\u00edticamente expuestas en un Estado distinto del Estado Mayor, as\u00ed como con familiares o allegados de dichas personas pol\u00edticamente expuestas.<\/p>

6.3.3 La empresa debe contar con sistemas y procedimientos adecuados de gesti\u00f3n de riesgos para determinar si un cliente o el beneficiario efectivo de un cliente es: (a) una persona pol\u00edticamente expuesta (una \"PEP\"), o (b) un miembro de la familia o un estrecho colaborador conocido de una PEP, y para gestionar los mayores riesgos derivados de la relaci\u00f3n de la persona en cuesti\u00f3n con dicho cliente.<\/p>

6.3.4 Algunos ejemplos de funciones p\u00fablicas destacadas son:<\/p>

(a) jefes de estado, jefes de gobierno, ministros y viceministros o viceministros adjuntos<\/p>

(b) miembros del Parlamento o de \u00f3rganos legislativos similares<\/p>

(c) los miembros de los \u00f3rganos de direcci\u00f3n de los partidos pol\u00edticos<\/p>

d) miembros de tribunales supremos, de tribunales constitucionales o de cualquier \u00f3rgano judicial cuyas decisiones no sean susceptibles de ulterior recurso, salvo en circunstancias excepcionales<\/p>

(e) miembros de tribunales de cuentas o de consejos de bancos centrales<\/p>

(f) embajadores, encargados de negocios y oficiales de alto rango de las fuerzas armadas<\/p>

(g) los miembros de los \u00f3rganos de administraci\u00f3n, direcci\u00f3n o supervisi\u00f3n de las empresas estatales<\/p>

(h) directores, directores adjuntos y miembros de la junta o funci\u00f3n equivalente de una organizaci\u00f3n internacional<\/p>

6.3.5 Cualquier coincidencia, o posible coincidencia con una PEP requiere la aprobaci\u00f3n del MLRO y o asesoramiento adicional antes de permitir que el cliente tenga una cuenta con la Empresa.<\/p>

En caso de que se conceda la aprobaci\u00f3n a una PEP, es posible que se requiera una mayor diligencia debida (como documentaci\u00f3n adicional), pero todas las PEP tambi\u00e9n estar\u00e1n sujetas a una supervisi\u00f3n continua de la actividad de su cuenta. Esto se lleva a cabo al menos una vez al mes para garantizar que la cuenta del cliente funciona seg\u00fan lo previsto y que no se producen cambios repentinos en la actividad y\/o el comportamiento de la cuenta.<\/p>

7.0 NOTIFICACI\u00d3N DE ACTIVIDADES SOSPECHOSAS<\/p>

7.1 Se recuerdan al personal sus obligaciones a trav\u00e9s de la formaci\u00f3n y la actualizaci\u00f3n de conocimientos y, al cumplir con sus obligaciones, est\u00e1n ayudando a la empresa a protegerse contra el riesgo de blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo y a cumplir con sus obligaciones legales.<\/p>

7.2 Todo el personal debe comunicar sus sospechas lo antes posible. Para poder informar, el personal debe tener motivos razonables para sospechar que la actividad o transacci\u00f3n puede implicar el producto de un delito o estar relacionada con la financiaci\u00f3n del terrorismo Y haber seguido los procedimientos, recopilado los hechos en la medida de lo posible y determinado que sigue habiendo motivos razonables para sospechar.<\/p>

8.0 PROPINAS<\/p>

8.1. Una vez que se ha realizado una notificaci\u00f3n interna o externa de actividad sospechosa, es un delito que alguien facilite informaci\u00f3n a cualquier otra persona que pueda perjudicar una investigaci\u00f3n policial en curso o propuesta (en particular, informar a la persona real que es objeto de la sospecha).<\/p>

8.2 Los riesgos de \"tipping off\" se convierten en reales una vez que se ha presentado un informe de actividad sospechosa al MLRO y cuando \u00e9ste est\u00e1 de acuerdo con la sospecha subyacente. A partir de ese momento, toda la comunicaci\u00f3n entre el personal y el cliente o clientes debe manejarse con cuidado; el MLRO proporcionar\u00e1 asesoramiento sobre c\u00f3mo manejar tales situaciones.<\/p>

8.3 Para ayudar a mitigar el riesgo de chivatazo, el personal no debe poner ning\u00fan comentario o referencia en la cuenta del cliente relacionado con su propia sospecha o con el hecho de haber enviado un informe de actividad sospechosa.
to the MLRO.<\/p>

9.0 ENV\u00cdO DE SARS AL MLRO<\/p>

9.1 A continuaci\u00f3n se muestra el proceso para enviar un ROS al MLRO<\/p>

Simplemente env\u00ede un correo electr\u00f3nico desde su direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico personal de trabajo a info@tradingecom.com con el asunto \"SAR submission\".<\/p>

En el correo electr\u00f3nico facilite el nombre del cliente y cualquier referencia a la transacci\u00f3n \/ importe o correo electr\u00f3nico u otra actividad que le haya hecho sospechar<\/p>

Si procede, facilite referencias del sistema<\/p>

Por favor, explique brevemente en el correo electr\u00f3nico el motivo de su sospecha;<\/p>

Recibir\u00e1 un acuse de recibo de su correo electr\u00f3nico por parte del MLRO, que a continuaci\u00f3n revisar\u00e1 su sospecha y determinar\u00e1 la mejor manera de proceder (incluido el asesoramiento sobre c\u00f3mo proceder con el cliente) y \/ o si debe presentar un SAR a la NCA; y<\/p>

Si su sospecha se refiere a un tercero\/proveedor, indique los datos del tercero\/proveedor y las razones por las que cree que su actividad le ha hecho sospechar.<\/p>

9.2 Ejemplos de correos electr\u00f3nicos que puede enviar a Compliance al presentar su SAR<\/p>

9.2.1 Ejemplo 1 \"El cliente X, referencia de transacci\u00f3n Y por valor de 100 USD ha cargado su cuenta con un m\u00e9todo de pago y ha intentado retirarlo a otro m\u00e9todo muy r\u00e1pidamente sin ning\u00fan uso. La cuenta del cliente est\u00e1 actualmente bloqueada\".<\/p>

9.2.2 Ejemplo 2 \"El cliente PPPP ha solicitado cambiar sus datos bancarios lo antes posible, ya que las autoridades est\u00e1n sobre \u00e9l - v\u00e9ase el correo electr\u00f3nico de referencia 99999. La cuenta del cliente est\u00e1 bloqueada\".<\/p>

10.0 MANTENIMIENTO DE REGISTROS<\/p>

10.1 Desde el punto de vista de la lucha contra el blanqueo de capitales, la empresa conservar\u00e1 principalmente los siguientes registros<\/p>

Registros de detecci\u00f3n de clientes (PEP y sanciones)<\/p>

Copias o referencias de las pruebas obtenidas de la identidad de un cliente durante los cinco a\u00f1os siguientes a la finalizaci\u00f3n de la relaci\u00f3n con el cliente;<\/p>

Detalles de las transacciones de los clientes durante cinco a\u00f1os a partir de la fecha de la transacci\u00f3n correspondiente<\/p>

Registros de toda la formaci\u00f3n ALD\/CFT impartida<\/p>

Detalles de las medidas adoptadas en relaci\u00f3n con los informes de sospecha internos y externos<\/p>

Detalles de la informaci\u00f3n considerada por el MLRO o su designado con respecto a un informe interno cuando no se realiza un informe externo.<\/p>

Contacto<\/p>

Direcci\u00f3n: 1 North Bridge Road, #18-06, High Street Centre Singapur (179094)<\/p>

Correo electr\u00f3nico: info@tradingecom.com<\/p>

Tel\u00e9fono: +1-888-621-2081<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Last updated: January 30th, 2024 1.0 COMPANY POLICY 1.1 TE-Com (Trading and E-Commerce) Pte. Ltd (the Company) has set out this anti-money laundering (AML) policy that is applicable to all staff to help prevent and detect potential money laundering or terrorist financing activity. The Company takes a zero-tolerance approach to money laundering, terrorist activity and […]<\/p>","protected":false},"author":4,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-407","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/tradingecom.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/407","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/tradingecom.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/tradingecom.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tradingecom.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tradingecom.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=407"}],"version-history":[{"count":23,"href":"https:\/\/tradingecom.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/407\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":666,"href":"https:\/\/tradingecom.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/407\/revisions\/666"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/tradingecom.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=407"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}